累计促成应收账款融资达11.1万亿元 央行应收账款融资服务平台持续发力

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《办法》是目前行业内最严的监管办法,《办法》出台后,一场涉及万余家融资租赁公司的行业洗牌在所难免。

近日,万联网记者从“中征应收账款融资服务平台”获悉,中国人民银行征信中心于6月5日与中国工商银行、交通银行和中国光大银行举行应收账款融资服务平台战略合作签约。通过此次战略合作,征信中心将与三家商业银行在业务模式研究、银行产品创新、业务推广应用等方面进一步深化合作,发挥良好先行示范效应,鼓励更多金融机构和企业积极、主动参与进来,推动业务模式创新,拓展平台应用,为国解忧、为民解难、助企解困,构建更为完善、更加丰富、更具活力的动产融资服务生态体系,助力中小微企业发展。

中国人民银行副行长陈雨露表示,特殊时期,中国人民银行征信中心与中国工商银行、交通银行和中国光大银行开展战略合作,是充分发挥应收账款融资服务平台作用,运用金融科技手段促进金融机构线上融资业务开展,帮助中小微企业复工复产,落实人民银行稳企业保就业金融支持政策的重要举措。希望征信中心、金融机构能以本次签约为契机,发挥各自优势,大力发展动产融资业务,做好金融服务实体经济,支持中小微企业守住基本盘,为未来发展奠定坚实的基础,促进中小微企业走向高质量发展之路。

中国工商银行、交通银行、中国光大银行表示,将积极借助平台,充分发挥核心企业和政府信用在企业融资中的增信作用,进一步优化业务流程,提升应收账款融资效率,加快业务模式创新,支持平台上中小微企业及时获得融资。

此次战略合作的推进紧随人民银行等部门6月1日印发的《关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见》之后——其中第(二十七)条强调,“支持对中小微企业开展供应链金融服务。支持产融合作,推动全产业链金融服务,鼓励发展订单、仓单、存货、应收账款融资等供应链金融产品,发挥应收账款融资服务平台作用,促进中小微企业2020年应收账款融资8000亿元。加强金融、财政、工信、国资等部门政策联动,加快推动核心企业、财政部门与应收账款融资服务平台完成系统对接,力争实现国有商业银行、主要股份制商业银行全部接入应收账款融资服务平台。”央行在6月8日迅速展开行动,继续稳妥推进应收账款融资服务平台的应用。

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公开资料显示,应收账款融资服务平台(以下简称平台)是中国人民银行征信中心于2013年底建成、服务于动产融资的金融基础设施,通过为资金供需双方搭建便捷高效的信息桥梁,促进应收账款融资业务开展。近年来,平台应用不断深化,市场认可度不断提高,帮助中小微企业融资取得了显著成效。截至2020年5月底,平台累计促成应收账款融资20.9万笔,促成融资金额共计11.1万亿元,其中,超过7成的融资支持了中小微企业。


平台以线上模式向金融机构传输来源于供应链核心企业、财政部门的原始交易信息,强化供应链核心企业和政府采购项目回款控制,帮助金融机构解决账款确认难、风控难等痛点,提高审核贸易背景真实性效率,助力中小微企业提升融资可获得性、提高融资效率、降低融资成本。截至2020年5月底,共有78家核心企业、18个省级和市级财政部门、36家商业银行与平台实现了系统直连。目前,中国工商银行、交通银行、中国光大银行均已与平台实现了系统对接,并在山东、山西、湖北等地试点开展线上政府采购融资业务和供应链融资业务,疫情期间业务不间断,取得了良好效果。

与此同时,在扩大应收账款融资服务平台应用上,央行不断下苦功。据界面新闻报道,6月12日,中国人民银行上海分行与上海农商银行共同举办第十三次“信用记录关爱日”——2020年“征信支持中小微企业融资暨应收账款融资服务平台推广”专场宣传活动,宣传征信支持中小微企业融资成果,推广应收账款融资服务平台。活动现场,人民银行征信中心与三家供应链核心企业签订应收账款融资服务平台系统对接合作协议。上海市公共信用信息中心对新上线的上海市中小企业融资综合信用服务平台进行介绍,鼓励更多金融机构接入该平台,缓解银企信息不对称,共同助力中小企业融资。

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