银行看上物流 创新物流融资

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所属分类:中小企业融资

中国物流产业缘何陷入融资困局

“民营加物流,两个组合,加剧了我们获取银行贷款的难度。”一位民营物流公司负责人说,缺乏企业正常发展所必须的融资渠道及流动资金匮乏,已成为民营物流企业发展最主要制约因素之一。

    当记者想了解深圳物流行业融资的一些数据时,物流联合会的负责人告诉记者,目前整个物流行业,对于融资都是各个公司自身的事情,融资的途径也是多样的,没有具体的数据。至于深圳物流资金的缺口,也不好估算,毕竟整个物流都在快速发展,融资多少才是标准,很难确定。不过可以肯定,在深圳不缺钱的物流企业很少。  

    银行开始争夺物流企业  

    目前,针对深圳物流在融资方面的巨大缺口,深圳的主要大银行开始看好物流融资这一块,纷纷创新金融产品,针对物流公司的特点,开发特色融资服务。

    据了解,深圳发展银行、建设银行深圳分行、招商银行等金融机构已专门推出了供应链融资产品。

    “自从去年深圳房价开始宏观调控之后,各银行房贷款这一块业务受到限制,对于银行来说,寻找新的投放领域成为必然。深圳的物流企业目前发展很快,多数又都是中小企业。在融资上,通过上市融资的不多,主要还是依靠银行贷款。同时,物流是深圳四大支柱之一,政府对物流很重视,各个银行也很看好这一块。物流协会一负责人告诉记者:“根据我的了解,原本放在房贷方面的资金,目前大部分都开始向物流行业转移。在前几年,深圳地产发展较快的阶段,深圳的物流企业在融资方面比较困难,因为物流企业没有抵押物,对于银行来说传统的贷款项目比较难贷,同时审批手续又比较繁琐。不像房地产,有抵押。”

    “从去年下半年开始,以往都是我们找银行联系融资问题,现在银行的人员也开始主动联系我们了。”深圳物流协会的樊志刚表示。

    据了解,目前,建设银行、深圳平安银行、深圳发展银行、工商银行深圳分行等都在与深圳物流协会建立合作关系,帮助物流企业融资。  

    银行创新物流融资  

    深圳目前有2000多家物流公司,能够通过银行贷款的物流公司多为在深圳知名的物流企业,中小物流企业能够通过银行贷款的很少。

我国物流企业融资障碍分析

我国物流企业必须从传统物流向现代物流转变,企业规模也将向大型化和国际化的方向发展。物流企业的转型需要大量的资金支持,从我国物流企业现状来看,大规模的资金需求依靠物流企业自身是难以筹集的,而通过资本市场或者金融机构筹集资金存在重重障碍。

    “我们看好深圳物流这一块的发展潜力,我们能够为深圳的中小企业提供全方位的物流融资方案。”深圳平安银行交易银行部的靳朝辉告诉记者。

    “我们公司重要的一部分业务就是针对中小企业融资的。深圳的中小企业,尤其是物流方面的中小企业比较多,我们在前几年就开始为他们提供融资方案,不过多是传统的业务,其他银行也都在做。现在,跟深圳物流协会的合作,就是通过协会,向更多的深圳物流企业推出平安的供应链融资服务方案。我们不是看重公司的资金实力和是否有抵押物品,我们是为物流公司的整个上下游企业提供融资,从整个产业链来考察的。只要整个链条运营环境比较好,我们就会为他们提供资金支持。”

    据了解,建设银行深圳分行已推出了专门的供应链融资产品,包括订单、动产、仓单、保理、应收、保单、投资等细化的融资服务。在物流融资方面,走在前面的则是深圳发展银行。

    据了解,深发展是我国最早推出自偿性贸易融资产品的金融机构,在2005年就推出“面向中小企业”、“面向贸易融资”的服务策略,开始全面拓展供应链金融业务。在实践中创造了“供应链金融的‘1+N’模式”。

    目前,深发展已经累计为数千家中小企业提供了供应链金融服务,为十多个重点行业实现了流通速度的提升和物流的增长。深发展还深入服务核心企业,协助核心企业理顺供应链上下游关系,从供应链金融的角度为企业提供融资服务。

    深发展的相关负责人告诉记者,2007年,深发展贸易融资客户增幅达52.2%;贸易融资表内外授信余额增幅38.92%,占全行公司业务授信的比例较年初提高4.66个百分点。截至2007年末,深发展与数十家供应链核心企业建立了“总对总”合作关系,扶持了数千家中小企业的快速成长。

    目前,银行推出的供应链融资方案,是各个银行推出的创新产品,针对的物流企业也各有侧重。比如建设银行,针对深圳怡亚通公司,提供全方位的金融融资服务。深发展则是针对物流公司的上下游企业提供融资平台。深圳平安银行则是针对一些大银行没有涉及到的部分中小物流公司,在整个产业链条中为物流企业提供融资服务。

    不过,尽管银行重视物流融资,但并不是所有的物流企业都能够享受到银行的这种服务。

    “我们的目标就是能够为几十家主要的物流公司提供融资平台,协助这些公司进一步向供应链物流转变。我们是在公司的每一单具体业务上为企业提供融资,同时,根据发展的需要,我们将会提供更为特色的个性化融资方案。”

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